Società di Consulenza Finanziaria iscritta all'albo OCF
Consulenza finanziaria indipendente, pagata solo da te
Bert Consulting SCF è la società di consulenza che c'è dietro Segreti Bancari. Guardiamo il tuo patrimonio per intero, ti diciamo cosa tenere, cosa cambiare e perché, e l'unico compenso che riceviamo è la parcella che ci paghi tu: su quello che ti consigliamo nessuna banca, società di gestione o assicurazione ci riconosce un euro.
Che cosa facciamo per te
La consulenza in materia di investimenti è un servizio previsto dalla legge (art. 1, comma 5, lettera f del Testo Unico della Finanza): raccomandazioni costruite sulla tua situazione, su strumenti finanziari precisi. Per chi diventa nostro cliente, in pratica, vuol dire tre cose.
Guardiamo tutto quello che hai
Fondi, polizze, titoli, gestioni e conti, in qualunque banca si trovino. Per ogni prodotto calcoliamo quanto ti costa ogni anno, comprese le voci che non compaiono nell'estratto conto, e se fa il lavoro per cui lo stai pagando.
Ti diciamo cosa cambiare, e con che cosa
Se serve ridisegniamo l'asset allocation, cioè come il patrimonio è diviso fra azioni, obbligazioni e liquidità, e ti indichiamo gli strumenti con cui realizzarla, uno per uno.
Ci risentiamo almeno una volta l'anno
Verifichiamo che il portafoglio sia ancora adatto a te, perché nel frattempo la tua vita cambia, e ti mandiamo i rendiconti previsti dalla legge, con i costi del servizio e dei prodotti.
Ogni consulenza parte da te
Non abbiamo un portafoglio da proporti prima di conoscerti. L'informativa che firmerai lo mette per iscritto: Bert Consulting non propone strategie di investimento standardizzate e valuta per ogni cliente la strategia più adatta ai suoi obiettivi, alla sua tolleranza al rischio e a quanto può permettersi di perdere.
Per questo il primo incontro è fatto quasi solo di domande, e le fai anche tu.
Indipendente vuol dire una cosa precisa
Chi consiglia investimenti per conto di una banca o di una rete di distribuzione può ricevere compensi legati ai prodotti che colloca. È legale, e conviene saperlo quando si valuta un consiglio. Una Società di Consulenza Finanziaria, per legge, non colloca prodotti e non può ricevere incentivi da terzi: per la consulenza l'unica remunerazione ammessa è la parcella del cliente, scritta nel contratto prima di cominciare.
Davanti al tuo portafoglio, quindi, la prima domanda che ci facciamo è se quello che hai già va bene. A volte la risposta è sì, e te lo diciamo: non avendo prodotti da collocare, non abbiamo motivo di farti cambiare quello che funziona.
I tuoi soldi intanto restano dove sono, intestati a te, nella tua banca. Una SCF non può detenere denaro o titoli dei clienti e non esegue ordini: le operazioni le fai tu, con l'intermediario che preferisci, e puoi decidere di non farle.
Gli investimenti comportano rischi, compresa la perdita di una parte del capitale: la consulenza aiuta a sceglierli e a dosarli, senza eliminarli e senza garantire un rendimento.
Le situazioni in cui ci chiamano
Un portafoglio della banca che non capisci
Fondi e polizze accumulati negli anni, rendiconti che non dicono quanto costano. Il primo lavoro è metterli in fila e dare un prezzo a ciascuno.
Una somma da investire tutta insieme
Un'eredità, una liquidazione, la vendita di una casa o di un'azienda. Sono i momenti in cui le proposte arrivano più in fretta, e conviene decidere con calma.
Troppa liquidità ferma sul conto
Soldi che restano lì perché nessuna proposta ha convinto. Ragioniamo su quanto tenerne liquido e su come investire il resto, a passi.
Il patrimonio di un'impresa
Liquidità in società o in una holding, da tenere distinta da quella di famiglia. Lavoriamo anche con società e holding, classificate come clienti al dettaglio o professionali secondo i requisiti di legge.
Pensione, famiglia, successione
Quanto ti servirà, chi va protetto e come passerà il patrimonio a chi viene dopo. Sono attività di pianificazione, con un contratto a parte.
Cosa dicono i clienti
Estratti di recensioni pubblicate su Google, senza correzioni. La valutazione media della scheda di Bert Consulting è 4,7 su 5 (rilevata il 2 novembre 2026) e comprende anche chi ha usato i corsi e i servizi di Segreti Bancari.
«Avevo bisogno di una consulenza indipendente slegata dagli interessi dei singoli istituti bancari e di un approccio personalizzato che considerasse la mia situazione specifica.»
Gabriele De Iulis, Google, ottobre 2024 · consulenza con Giacomo Saver
«Ho molto apprezzato la sua pacatezza e la sua chiarezza espositiva. [...] no slogan, no promesse mirabolanti ma solo tanta esperienza, competenza e professionalità.»
Stefano Bianciotto, Google, aprile 2025 · colloquio con Luca Cascetti
«Terminologia comprensibile e consigli adeguati sono le caratteristiche principali.»
Bruno Narducci, Google, febbraio 2025 · servizio non indicato
Segreti Bancari e Bert Consulting
Se ci conosci già, probabilmente è grazie a Segreti Bancari. Dal 2010 il sito, il podcast, il canale YouTube, la newsletter Investo e i corsi di A Scuola di Investimenti insegnano a migliaia di persone a investire con la propria testa, ed è tutto materiale che resta su segretibancari.com.
Questo sito racconta l'altra metà del lavoro, la consulenza personale: Bert Consulting SCF firma un contratto con te, e un consulente iscritto all'albo guarda i tuoi numeri e ti dà raccomandazioni scritte. Segreti Bancari è il marchio detenuto da Bert Consulting SCF S.r.l. I corsi, la newsletter e i contenuti gratuiti sono formazione e informazione; la consulenza personalizzata la presta solo la società.
In breve
- Società di Consulenza Finanziaria iscritta all'albo OCF dal 2022
- Per la consulenza, compenso solo dal cliente, con preventivo prima del contratto
- Nessun prodotto da vendere, nessun incentivo da terzi
- I soldi restano nella tua banca, intestati a te
- Revisione almeno annuale e rendiconti con tutti i costi
- Sede a Chieri (TO), consulente a Castano Primo (MI), videochiamata in tutta Italia
Il primo passo è una chiacchierata
Ci racconti cosa hai e cosa ti preoccupa, noi ti spieghiamo come lavoriamo e quanto costerebbe nel tuo caso. Dopo decidi tu, con calma. [Da confermare: il primo colloquio è gratuito e senza impegno]